Полезный блог KSP

Мастерство создания финансовой модели для успеха в привлечении инвестиций

Как амбициозный предприниматель, вы взрастили инновационную идею и превратили её в развивающийся стартап. Дела идут хорошо, пока не наступает критический момент, когда вам требуется дополнительное финансирование для дальнейшего роста.
Когда вы начинаете привлекать инвесторов и обсуждать свои успехи, вы замечаете, что беседы часто прекращаются, как только речь заходит о финансах.
Если этот сценарий вам знаком, возможно, вы слишком полагаетесь на одну лишь презентацию. При привлечении институциональных инвесторов вам потребуется прочная финансовая модель, которая продемонстрирует жизнеспособность и потенциал бизнеса.

Что такое финансовая модель?

Проще всего финансовую модель можно описать как таблицу, которая рассказывает историю вашего бизнеса в числах — как прошлую, так и будущую. Она отвечает на ключевые вопросы: сколько средств вы потратите до того, как начнёте зарабатывать, с какой скоростью будет расти ваш бизнес и какие затраты будут связаны с его расширением.
Чтобы эффективно продемонстрировать это, ваша финансовая модель будет основываться на прогнозах, называемых допущениями. Для их создания нужно задать ряд вопросов:
  1. Сколько лидов я смогу привлечь?
  2. Сколько из них я смогу конвертировать в клиентов?
  3. Каков будет средний размер заказа?
  4. Какова моя средняя накладная стоимость на единицу дохода?
Для ответов на эти вопросы самым эффективным подходом будет использование реальных данных о текущей деятельности бизнеса. Например, у вас могут быть данные о затратах на маркетинг, о том, сколько лидов получилось конвертировать, а также о среднем чеке клиента. Основываясь на исторических данных, вы сможете экстраполировать будущий рост и понять, как эти показатели будут изменяться по мере расширения бизнеса.

Что хотят видеть инвесторы в финансовой модели?

Когда инвесторы изучают вашу финансовую модель, они ищут ключи к пониманию потенциала вашего стартапа. Одним из первых вопросов будет то, как вы планируете зарабатывать. Например, технологическая компания может начать с продажи консалтинговых услуг, затем перейти к продаже данных, а потом — к продаже программного обеспечения.
Затем инвесторов интересует масштаб ваших амбиций и то, насколько крупно вы планируете развивать бизнес. Они хотят убедиться, что ваши цели и задачи соответствуют необходимым для них уровням доходности.
Однако также важно, чтобы вы демонстрировали реалистичную картину будущего. Утверждение, что вы достигнете выручки в $1 триллион за 5 лет, может звучать впечатляюще, но вряд ли это реалистично. Инвесторы, вероятно, потребуют объяснений, если прогнозы не будут достигнуты, поэтому важно соблюдать баланс между амбициями и реальными финансовыми данными.

Советы по созданию финансовой модели

Создавая финансовую модель, помните, что вы также продаёте инвесторам свою компанию, поэтому презентация модели важна не меньше, чем её содержание. Организуйте свои таблицы аккуратно и следуйте этим рекомендациям:
  1. Сделайте так, чтобы допущения было легко найти и понять, используя чёткие заголовки и выделяя ключевые цифры.
  2. Цветами обозначьте различие между "жёстко закодированными" данными и расчётами.
  3. Используйте диаграммы и графики для наглядного отображения ключевых показателей (например, роста доходов или денежного потока).
  4. Ограничьте количество вкладок в таблице до 5-6, включая вводную часть, допущения, расчёты, месячную и годовую финансовую отчётность.
Ваша финансовая модель отражает компетентность команды основателей, и то, как быстро и чётко вы её представляете, говорит о конкурентоспособности вашего предложения. Допущения в вашем плане, прогноз роста и управление затратами рассказывают историю о вашей экспертизе. Наличие чёткой финансовой модели само по себе уже ставит вас на шаг впереди конкурентов.
В итоге, ваша финансовая модель должна показать чёткий путь к прибыльности и росту. Потраченное время на её создание усилит вашу репутацию перед инвесторами и поставит ваш бизнес на более уверенный путь к успеху в привлечении инвестиций.
Улучшите финансовое управление вашей компании с KSP Consulting!
Планируете рост и ищете надежную финансовую поддержку? Услуги финансового директора по подписке от KSP Consulting помогут вам управлять денежными потоками, оптимизировать расходы и привлекать инвестиции. Вместе мы обеспечим финансовую стабильность и устойчивый рост вашего бизнеса.

📈 Свяжитесь с нами сегодня и узнайте, как мы можем помочь вашему стартапу достичь новых высот!
Подробнее