Управление денежными потоками — одна из самых недооценённых, но критически важных задач в бизнесе. Даже при стабильной выручке компания может испытывать дефицит средств на счету, если не контролирует cash flow. Это не вопрос бухгалтерии, это вопрос выживания.
В KSP Consulting мы каждый день сталкиваемся с бизнесами, где «денег нет, хотя продажи идут». Именно поэтому делимся практическими шагами, которые помогут вам держать ситуацию под контролем.
1. Ведение учета: ежедневно, без исключений
Ваш первый шаг — прозрачный учёт всех поступлений и расходов.
Вы не можете управлять тем, чего не видите.
2. Делайте отчёт по движению денежных средств (ДДС)
Финансовый отчёт — это зеркало вашего бизнеса. Настройте регулярную подготовку отчёта о движении денежных средств (Cash Flow Statement).
Всё должно сходиться. Если не сходится — ищите, где утекает прибыль.
3. Прогнозируйте наперёд
Бизнес не может жить от отчёта до отчёта. Вам нужен прогноз минимум на 1–3 месяца вперёд:
4. Контролируйте отклонения
Что было запланировано, а что произошло на самом деле? Почему? Ответ на эти вопросы — источник оптимизации:
5. Управляйте рисками и кассовыми разрывами
Кассовый разрыв — это когда на счету не хватает денег, чтобы оплатить текущие обязательства. Вот как их избежать:
6. Автоматизируйте учёт и контроль
Не полагайтесь на «интуицию бухгалтера». Современные инструменты позволяют:
Если вы не видите своё финансовое будущее — значит, оно может оказаться неприятным сюрпризом.
Контроль над cash flow = контроль над бизнесом
Ведение бизнеса без понимания движения денег — это как вождение с завязанными глазами. Вы можете двигаться вперёд, но вероятность «влететь в стену» слишком велика.
В KSP Consulting мы создаём финансовую инфраструктуру, которая помогает собственникам:
Если вы хотите, чтобы ваш бизнес опирался не на интуицию, а на цифры — мы готовы подключиться уже в этом месяце.
Оставьте заявку на консультацию — начнём с диагностики вашей текущей ситуации.
В KSP Consulting мы каждый день сталкиваемся с бизнесами, где «денег нет, хотя продажи идут». Именно поэтому делимся практическими шагами, которые помогут вам держать ситуацию под контролем.
1. Ведение учета: ежедневно, без исключений
Ваш первый шаг — прозрачный учёт всех поступлений и расходов.
- Фиксируйте каждое движение денег: продажи, авансы, кредиты, расходы на зарплаты, аренду, закупки.
- Используйте удобный инструмент: Excel, Google Sheets или цифровые решения — главное, чтобы вы могли быстро найти нужные данные.
- Разбивайте по категориям: операционная деятельность, инвестиции и финансы. Это поможет понять, откуда поступают деньги и куда они исчезают.
Вы не можете управлять тем, чего не видите.
2. Делайте отчёт по движению денежных средств (ДДС)
Финансовый отчёт — это зеркало вашего бизнеса. Настройте регулярную подготовку отчёта о движении денежных средств (Cash Flow Statement).
- Отражайте все притоки и оттоки за месяц.
- Учитывайте остаток средств на начало и конец периода.
- Сравнивайте с реальными данными из банковских счетов — это позволит выявить ошибки или «дырки» в системе.
Всё должно сходиться. Если не сходится — ищите, где утекает прибыль.
3. Прогнозируйте наперёд
Бизнес не может жить от отчёта до отчёта. Вам нужен прогноз минимум на 1–3 месяца вперёд:
- Составьте платёжный календарь: когда придут деньги, когда их нужно будет потратить.
- Учитывайте сезонность, график платежей, отсрочки и налоги.
- Прогноз поможет вам заранее видеть кассовые разрывы — и избежать их.
4. Контролируйте отклонения
Что было запланировано, а что произошло на самом деле? Почему? Ответ на эти вопросы — источник оптимизации:
- Сравнивайте факт vs план.
- Разбирайте причины отклонений.
- Определяйте, какие статьи расходов можно оптимизировать, а какие — требуют большего внимания.
5. Управляйте рисками и кассовыми разрывами
Кассовый разрыв — это когда на счету не хватает денег, чтобы оплатить текущие обязательства. Вот как их избежать:
- Контролируйте дебиторку: не стесняйтесь просить оплату вовремя, автоматизируйте напоминания.
- Ведите переговоры с поставщиками: добивайтесь отсрочек, это улучшит ваш cash flow.
- Ограничивайте лишние расходы: расставьте приоритеты. Не всё важно.
- Создайте резерв: хотя бы 5–10% прибыли откладывайте в фонд стабильности.
- Работайте с предоплатами и кредитами: если бизнес требует вложений наперёд — стройте процессы так, чтобы клиент участвовал деньгами с самого начала.
6. Автоматизируйте учёт и контроль
Не полагайтесь на «интуицию бухгалтера». Современные инструменты позволяют:
- В реальном времени видеть картину по всем счетам и проектам.
- Получать уведомления о кассовых разрывах заранее.
- Быстро принимать решения на основе точных данных.
Если вы не видите своё финансовое будущее — значит, оно может оказаться неприятным сюрпризом.
Контроль над cash flow = контроль над бизнесом
Ведение бизнеса без понимания движения денег — это как вождение с завязанными глазами. Вы можете двигаться вперёд, но вероятность «влететь в стену» слишком велика.
В KSP Consulting мы создаём финансовую инфраструктуру, которая помогает собственникам:
- Полностью контролировать движение средств.
- Своевременно видеть кассовые разрывы и управлять ими.
- Оптимизировать расходы и формировать резервы.
- Подготовиться к росту, масштабированию и привлечению инвестиций.
Если вы хотите, чтобы ваш бизнес опирался не на интуицию, а на цифры — мы готовы подключиться уже в этом месяце.
Оставьте заявку на консультацию — начнём с диагностики вашей текущей ситуации.
