Владелец агентства может видеть рост выручки, загруженность команды и поток клиентов, но в конце месяца всё равно сталкиваться с дефицитом — на зарплаты, аренду, налоги. Почему? Потому что прибыль и оборот — не одно и то же. Без финансовой модели бизнес движется вслепую: сложно понять, какие проекты на самом деле выгодны, а какие просто создают видимость активности.
Финансовая модель — это рабочий инструмент, а не «таблица для инвесторов». С её помощью можно понять, какие услуги реально приносят прибыль, как растёт нагрузка на команду, в какие периоды падает рентабельность и сколько клиентов можно обслуживать без потери качества.
Что нужно учесть в финмодели агентства
Основной продукт агентства — это рабочее время специалистов. Не товары и не лицензии, а экспертиза и креатив. Значит, главное — грамотно распределить нагрузку и посчитать себестоимость часа команды. При этом у агентств часто бывают разные модели заработка: фиксированная оплата за услуги, почасовая оплата, процент от рекламного бюджета, абонентское сопровождение или проектная оплата.
Каждое направление должно быть просчитано отдельно — с учётом времени, команды, затрат и среднего чека. Например, если агентство ведёт пять клиентов на абоненте по 5 млн сум в месяц, то общая выручка составит 25 млн. Но если каждый проект забирает по 25 часов работы — общая загрузка 125 часов. При полной занятости одного сотрудника это может быть предел без найма.
Как распределить расходы
Самая большая статья — это зарплаты. Их нужно рассчитывать с учётом всех ставок, бонусов, налогов, командной загрузки. Также в модель включаются выплаты подрядчикам (дизайнерам, монтажёрам, таргетологам), затраты на CRM, сервисы, коворкинг, бухгалтерию, маркетинг самого агентства. Важно учитывать также резерв на сезонные просадки и простой.
Ошибкой будет рассчитывать только «видимые» траты. Даже если дизайнер работает по договору и получает фикс, важно учесть стоимость его часа в себестоимости каждого проекта. Без этого можно обмануться: проект вроде как прибыльный, но по факту команда работает в ноль.
Как считать рентабельность
После формирования доходов и расходов важно вычислить валовую прибыль по каждому направлению: выручка минус прямые трудозатраты. Затем рассчитывается рентабельность проекта. Если на ведении Instagram с выручкой 5 млн вы тратите на команду и сервисы 4 млн, прибыль — всего 1 млн. Это 20% маржи. Если проект требует сложной коммуникации и контроля, его рентабельность падает ещё ниже.
Также финмодель должна показать точку безубыточности: сколько клиентов или какой объём выручки необходим, чтобы покрывать все фиксированные расходы. Кроме того, рассчитывается средняя выручка на одного специалиста — ключевой индикатор эффективности агентства.
Как использовать модель в развитии
Хорошая модель помогает не только планировать, но и управлять. Вы можете строить прогнозы на 6–12 месяцев с учётом сезонности, роста команды и повышения тарифов. Сценарный анализ покажет, что произойдёт с прибылью, если добавить новых клиентов, повысить нагрузку или изменить модель оплаты. Это особенно важно при масштабировании: без точного расчёта рост может привести не к увеличению прибыли, а к хаосу и выгоранию команды.
Пример расчёта
Агентство обслуживает 10 клиентов по 6 млн сум в месяц. Общая выручка — 60 млн сум. Затраты на команду — 30 млн, подрядчики — 8 млн, аренда и фиксированные расходы — 10 млн, налоги и прочие траты — ещё 4 млн. Чистая прибыль — 8 млн сум или 13%. Если попытаться взять ещё трёх клиентов без расширения штата, сотрудники перегрузятся, снизится качество, и через месяц агентство потеряет 2–3 контракта. Модель помогает предсказать такие ситуации заранее.
Как мы работаем в KSP Consulting
Мы создаём финансовые модели для агентств любого формата: от SMM и креативных студий до продакшн-команд и комплексных маркетинговых агентств. Мы учитываем структуру доходов, загрузку сотрудников, формат работы с клиентами, модель оплаты, сезонность, бонусы, налоги и точку безубыточности. Модель создаётся в Excel или Google Sheets с автоматическими расчётами, план-факт-анализом и возможностью адаптировать под новые сценарии.
Если вы хотите понять, как работает ваш бизнес «внутри», какие проекты приносят прибыль, а какие — нагрузку, и как безопасно масштабироваться, — мы можем помочь.
📩 Оставьте заявку, и мы соберём для вас точную, удобную и наглядную финансовую модель агентства.
